江西省地方金融监督管理局

去年全国1282家P2P爆雷,浙江地区占比最高达22.39%

发布时间:2019-02-15 浏览次数:

2月15日,国家信息中心主办的权威信用信息网站信用中国公布了《2018年失信黑名单年度分析报告》(简称“《报告》”),并重点介绍了P2P网贷行业去年存在的失信情况。

《报告》指出,2018年全国新增失信黑名单主体359.4万个,退出失信黑名单主体217.52万个。

值得注意的是,2018年,新增涉金融严重失信人1999家。从失信类型看,55.1%的失信企业为严重失信债务人,26.53%的失信企业为非法集资企业,其余为严重失信创业投资企业、恶意逃废债借款人及其他严重违法企业。

从涉案罪名看,64.58%的失信企业涉嫌非法吸收公众存款罪,22.92%的失信企业涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。

去年下半年以来,P2P网贷风险集中出现,行业内出现了包括平台跑路、借款人恶意逃废债等失信行为,引发市场关注,而上述报告则揭示了行业内失信行为的影响有多大。

《报告》显示,根据各地公安机关公开信息的不完全统计,2018年出现问题的P2P平台有1282家,主要集中在北上广以及浙江等经济发达地区,其中浙江涉及问题平台数量最多,达287家,占总数的22.39%。湖南问题平台22家,排行第九。

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从平台产生问题的类型看,近50%的问题平台处于失联状态,14.51%的问题平台已进入警方调查程序,13.73%的问题平台出现提现困难的情况,另有11.86%的问题平台已暂停运营。

随着问题平台数量剧增,警方介入调查的力度也不断加大。2018年各地警方介入调查186家问题平台。与问题平台总体地区分布情况一致,警方介入的问题平台同样集中在浙江、广东、上海、北京四地区。

从问题平台涉嫌犯罪类型来看,主要集中在涉嫌非法吸收公众存款,涉及138家,占总数的74.19%;其次是涉嫌非法集资,涉及37家,占总数的19.89%;此外,有10家问题平台涉嫌集资诈骗,占总数的5.38%,还有1家问题平台涉嫌合同诈骗。

《报告》指出,2018年P2P网贷平台风险事件频发,大量平台集中暴雷,出现提现困难、平台失联、负责人跑路、终止运营等问题,其中诸多问题平台涉嫌构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。

在集资诈骗活动中,当事平台往往会假借P2P网贷之名,以正常的投资项目为幌子,实际上玩着借新还旧、击鼓传花式的庞氏骗局,以高收益、高返佣等为噱头进行宣传,吸引广大投资者的加入,聚集的资金被其任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,其行为严重扰乱互联网金融市场秩序,挫伤市场信心,给投资者带来财产损失,严重扰乱金融秩序,造成恶劣社会影响。

   来源:信用中国、证券日报



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