江西省地方金融监督管理局

警惕!“非法集资”九个新动向

发布时间:2019-09-10 浏览次数:

在国家连续多年打击非法集资的情况下,传统非法集资的伎俩逐渐被大家熟知和警惕。目前,非法集资犯罪又出现新动向,今天就来给大家讲讲处处是陷阱,处处是诱惑,小额投资、高额回报的非法集资“九个新动向”。


动向一:发生地域由一、二线城市向三、四线城市转移。

动向二:集资方式由线下门店向线上线下相结合转移。

动向三:投资回报由许诺高利向实物返还、消费返利等转移。非法集资从以往单一的高息诱惑已渗透到日常消费领域。以“消费返利”为噱头,欺骗老年人把消费当做一种投资。在我们日常生活中的各种预付卡,冲1000送1000等实际也已涉嫌非法集资犯罪。

动向四:风险范围由单纯非法集资向非法集资+传销等转移。近年来,非法集资的特征越来越多元化,传销呈现出越来越扁平化的操作趋势,层级也不再那么明显,风险范围越来越泛化。

动向五:集资目的由企业或个人生产经营向“庞氏骗局”转移。以往多为个人或企业民间借贷,因资金链断裂无法兑付而出现的非法集资。现在,非法集资已成为一个“行业”、一种“职业”,不法分子利用信息的不对称等问题,辗转多个地方反复开展“庞氏骗局”式非法集资。

动向六:行业领域由传统领域向新兴领域转移。由集中在农业、林业、民间投融资机构等领域向私募基金、P2P网络借贷、股权众筹、虚拟货币、地方交易场所等新兴领域转移,也呈现出向教育、民政、医疗、文化等民生领域转移的趋势。

动向七:案件类型由小而多向大且广转移。以往信息闭塞、经济水平低,非法集资案件多集中在单一地域且涉及金额小。

动向八:风险来源由原发性风险向输入型风险转移。经过前些年的集中暴发和广泛的宣传教育、风险排查,原发性非法集资风险已大幅降低,但是外地通过互联网、开设分公司等途径输入到本地的风险越来越多。

动向九:涉及风险由单一金融风险向复合型风险转移。



(来源:宜都发布)

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